Срочное открытие расчетного счета юридического лица

Содержание
  1. Открытие расчетного счета
  2. Открытие расчетного счета для ИП и ООО
  3. Помощь в открытии расчетного счета ООО (Москва)
  4. Закрытие расчетного счета при ликвидации ООО
  5. Открытие счета в казначействе юридическому лицу
  6. Открытие счета в иностранном банке
  7. Срочное открытие расчетного счета
  8. Закрытие расчетного счета ООО в банке
  9. Разблокировка расчетного счета
  10. Открытие расчетного счета ооо в Москве. Помощь в открытии расчетного счета на сайте услуг Addressgroup
  11. На сегодняшний день, наша компания предлагает вам открытие расчетного счета в следующих банках партнерах:
  12. Работа ИП без расчетного счета
  13. Расчеты наличными деньгами
  14. Открытие расчетного счета
  15. Шаг №1. Предоставление пакета документов
  16. Шаг №2. Уведомление налоговой и страховых фондов об открытии счета в банке
  17.  Чтобы открыть расчетный счет в банке потребуется предоставить следующий список документов:
  18. 8 лучших банков, для открытия расчетного счета для организаций
  19. Где выгодно открыть расчетный счет для ООО
  20. Возможные причины отказа в открытии счета Финансовое учреждение может отказать в открытии счета для ООО, если есть признаки нарушения закона. Это касается пресечения попыток узаконить денежные средства, полученные криминальным путем и недопущения финансирования террористических организаций. При этом банк может отказать на основании возникших подозрений, не имея существенных доказательств. Соблюдение этих пунктов контролирует Центральный банк. Кроме этого мотивом для отказа в расчетно-кассовом обслуживании служат: Негативные сведения о деловой репутации из банка, где ранее был расчетный счет ООО. Особенно это касается ситуации, когда он закрыт по инициативе финансового учреждения. Отсутствие документов, необходимых для открытия счета. Некорректные данные о местонахождении организации, учредителях и директоре. Несоответствие фактического вида деятельности данным ОКВЭД; Негативная информация о директоре, предоставленная службой безопасности, в том числе причастие к криминалу. Работу банка с юридическими лицами тщательно проверяют контролирующие органы. Систематические нарушения приведут к отзыву лицензии, поэтому процент отказов в расчетно-кассовом обслуживании достаточно велик. Особенно это касается новых организаций, занимающихся определенными видами деятельности, например транспортными услугами.
  21. Срочное открытие расчетного счета юридического лица
  22. Открытие расчетного счета для юридического лица, стоимость
  23. Когда возможен отказ в открытии счета?
  24. Как открыть счет на обслуживание предприятия: инструкция
  25. Как закрыть счет в банке?

Открытие расчетного счета

Срочное открытие расчетного счета юридического лица

Расчетный счет – своеобразная учетная запись, предназначенная для хранения имеющихся денежных средств и осуществления безналичных расчетов.

Открыть расчетный счет может как физическое, так и юридическое лицо, однако если физические лица могут сами определить нужна ли им подобная запись, то для юридического лица это обязательная процедура, регламентируемая российским законодательством.

Для каждого юридического лица открытие расчетного счета позволяет обеспечить быстрый и удобный доступ к имеющимся средствам, прекратить который можно в любое время при помощи ликвидации.

Открыть расчетный счет для ООО важно в надежном и проверенном банке, так как только в этом случае у юридического лица, которое решило открыть расчетный счет для ООО, будет уверенность в сохранности имеющихся средств и возможности получить к ним быстрый доступ.

Открыть расчетный счет для ООО важно вне зависимости от ситуации. Можно открыть расчетный счет для ООО сразу для нескольких различных целей.

Например, открыть расчетный счет для ООО в одной валюте, который будет предназначен для текущих расходов, и в этом же банке открыть расчетный счет для ООО в другой валюте, которым никто не будет пользоваться до востребования.

Открыть расчетный счет для ООО или ИП можно без лишних усилий, так как данная процедура, в отличие от ликвидации, не вызывает никаких сложностей. Для того чтобы открыть расчетный счет для ООО, достаточно обратиться в банк и предоставить ряд документов, большинство из которых должны быть у каждого юридического лица

  • устав или договор об учреждении;
  • свидетельства о постановке на налоговый учет и о государственной регистрации;
  • копия паспорта каждого человека, который будет иметь доступ к средствам;
  • выписка из ЕГРЮЛ.

Помимо этого, чтобы открыть расчетный счет для ООО или ИП потребуются и другие документы.

Лучше всего заранее ознакомиться с тем, какие бумаги могут потребоваться для конкретного юридического лица, чтобы была возможность открыть счет в банке для ИП без лишних усилий.

Открыть счет в банке для юридического лица несложно, но иногда этот процесс может вызвать большое количество проблем. Все зависит от того, насколько вы подготовились к тому, чтобы открыть расчетный счет в банке и кому доверили этот процесс.

Открытие расчетного счета для ИП и ООО

Срочное открытие расчетного счета для ИП потребуется только в том случае, когда планируется совершать операции по безналичному расчету. Если же в планах вся работа производится только через наличную оплату, то расчетный счет для ИП не требуется.

Для того чтобы произошло открытие счета для ИП, потребуется собрать полный пакет документов и подать его в банк.

Вся процедура занимает довольно много времени, поэтому те, кто знает о том, что у юридического лица никогда нет времени, доверяют проведение данной процедуры профессионалам, способным самостоятельно решить поставленную задачу и открыть расчетный счет для ООО или ИП в кратчайшие сроки.

Открыть расчетный счет для ООО, точно так же как и для ИП, смогут квалифицированные специалисты, однако следует понимать, что далеко не каждая компания, предоставляющая подобные услуги, способна открыть расчетный счет для ООО по всем существующим правилам.

Если вы решили открыть расчетный счет для ООО или ИП при помощи сторонней организации, то есть риск столкнуться с большим количеством проблем, исправлять которые очень сложно для каждого юридического лица.

Чтобы этого не случилось, помните, что открыть расчётный счёт для ООО или ИП смогут только профессионалы своего дела, зарекомендовавшие себя с лучшей стороны.

Открытие расчетного счета для ООО, в отличие от ИП, это необходимость, без которой невозможно вести полноценный бизнес.

Открыть расчетный счет для ООО важно для каждого юридического лица, однако далеко не каждое из них способно открыть расчетный счет для ООО самостоятельно, поэтому здесь не обойтись без помощи специалистов, которые не только смогут открыть расчетный счет для ООО или ИП, но и подробно проконсультируют о том, как производится открытие и закрытие, как проходит процесс ликвидации или разблокировка, а также о том, что нужно сделать, чтобы добиться успеха в банке или казначействе.

Открыть расчетный счет для ООО в банке можно только с заранее подготовленным пакетом документов.

Любая допущенная ошибка приведет к тому, что вы не сможете открыть расчетный счет для ООО в банке, в результате чего потребуется начинать с начала.

Именно поэтому, для того чтобы быстро открыть расчетный счет для ООО без лишних усилий, юридические лица обращаются в специализированные организации, способные открыть расчетный счет для ООО или ИП без лишних усилий.

Помощь в открытии расчетного счета ООО (Москва)

Быстрое открытие расчетного счета для ООО и ИП в городе Москва может быть осуществлено без каких-либо проблем.

При этом человеку, решившему открыть расчетный счет для ООО, достаточно выбрать наиболее приемлемый банк, после чего за дело возьмутся специалисты.

Для каждого юридического лица вопрос, как открыть расчетный счет для ООО стоит особенно остро, так как данный процесс содержит большое количество подводных камней, без знания которых можно забыть о достижении положительного результата. 

Помощь в открытии расчетного счета ООО в Москве предоставляется большим количеством компаний, однако не каждая из них способна сделать все грамотно. Если вам нужно открыть расчётный счёт для ООО без каких-либо проблем, обратитесь в компанию “МИП” к опытным специалистам, которые способны открыть расчетный счет для ООО в любом банке в кратчайшие сроки.

Закрытие расчетного счета при ликвидации ООО

При ликвидации ООО важно заранее узнать, как закрыть расчетный счет в банке ООО. Данный процесс очень важен, так как закрытие должно проходить в строго определенное время. Нельзя закрыть счет ООО или ИП в процессе ликвидации, когда захочется.

Сначала нужно совершить закрытие всех долгов, рассчитаться с кредиторами и даже после этого нельзя закрыть счет. В ходе ликвидации налоговая служба может в любой момент проверить документацию ООО или ИП.

Если в этом время уже произошло закрытие, то можно даже во время ликвидации столкнуться со штрафами. Именно поэтому закрытие счета ООО или ИП должно происходить в строго определенное время и нельзя закрыть его тогда, когда захочется.

Сначала происходит устранение все задолженностей, потом выплата остатка учредителям и только потом закрытие счета.

Если вас особенно волнует момент, как закрыть расчетный счет в банке ООО во время ликвидации, то достаточно обратиться в тот банк, где происходило открытие. Там вам подробно расскажут, как закрыть расчетный счет в банке ООО и не нарушить условий ликвидации.

Открытие счета в казначействе юридическому лицу

Для юридического лица всегда существует возможность открыть расчетный счет для ООО и ИП не только в банке, но и в казначействе.

Для того чтобы открыть расчетный счет для ООО или ИП не в банке, а в казначействе, нужно в этом казначействе предоставить заранее подготовленный пакет документов, после чего в течение пяти дней для юридического лица поступит уведомление о том, что открытие счета было произведено.

Если вы не знаете, какие именно документы нужно предоставить в казначействе, чтобы открыть расчетный счет для ООО, то с ними всегда можно ознакомиться на официальном сайте организации.

Помимо этого, чтобы открыть расчетный счет для ООО не в банке, а в казначействе, потребуется совершить еще ряд важных действий, в том числе подготовить специальное заявление, заполненное по всем правилам.

Если допустить ошибку при его составлении, то о желании открыть расчетный счет для ООО или ИП не в банке, а в казначействе, можно забыть, так как в казначействе заявление с ошибками просто не будет принято к рассмотрению.

Открытие счета в иностранном банке

Если вы решили открыть счет в иностранном банке, то для этого понадобится еще больший пакет документов. Для каждого юридического лица открыть расчетный счет для ООО или ИП в иностранном банке особенно выгодно, так как в иностранном банке клиентам предоставляются особенно выгодные условия.

Так было несколько лет назад, но сегодня в отечественном банке можно открыть расчетный счет для ООО на таких же выгодных условиях.

Единственным преимуществом для юридического лица является тот момент, что открыть расчетный счет для ООО в иностранном банке может оказаться более надежно, так как нестабильная экономическая ситуация в нашей стране в любой момент может привести к тому, что даже самая надежная организация может потерпеть банкротство.

Открыть расчетный счет для ООО или ИП в иностранном банке можно при помощи сторонних специалистов, которые точно знают, какие документы нужно подготовить и что нужно сделать, чтобы открыть расчетный счет для ООО или ИП без лишних усилий.

Срочное открытие расчетного счета

Открыть расчетный счет для ООО, ИП или другого юридического лица можно как за несколько дней, так и за несколько месяцев. Все зависит от того, кто отвечает за открытие. Если открыть расчетный счет для ООО, ИП или другого юридического лица вы решили самостоятельно, то можно потратить уйму времени, не добившись нужного результата.

Все дело в том, что открыть расчетный счет для ООО, ИП или другого юридического лица сможет только опытный человек, знающий все тонкости данного процесса. В противном случае можно постоянно допускать ошибки, из-за которых весь процесс, в ходе которого происходит открытие, будет испорчен.

Именно поэтому лучше всего доверить открытие расчетного счета для ООО, ИП или другого юридического лица профессионалам своего дела, таким, как юристы компании “МИП”, которые справятся за несколько дней.

Если вам понадобилось срочное открытие счета для юридического лица, то обращайтесь к профессионалам.

Закрытие расчетного счета ООО в банке

Закрыть расчетный счет гораздо проще, чем открыть расчетный счет для ООО, ИП или другого юридического лица. Достаточно обратиться в банк, где открыт расчетный счет для ИП или ООО с соответствующим заявлением, которое будет рассмотрено в ближайшее время.

В отличие от тех случаев, когда требуется открыть расчетный счет для ООО, ИП или другого юридического лица, закрытие можно выполнить и своими силами, не прибегая к помощи специалистов. Однако следует понимать, что даже закрытие может вызвать сложности, если не знать всех тонкостей процесса.

Разблокировка расчетного счета

Если налоговая инспекция обнаружила какие-либо нарушения, то она может заблокировать расчетный счет до их устранения. В этом случае потребуется разблокировка счета, причем это срочное дело важно выполнить как можно быстрее. Разблокировка осуществляется при помощи устранения всех выявленных нарушений.

При этом разблокировка будет осуществлена только в том случае, если все действия выполнены в соответствии с законодательством РФ.

Разблокировка – сложный процесс, который стоит доверить профессионалам. Только в этом случае вы сможете быть уверены, что разблокировка будет выполнена так, как надо, после чего не произойдет полное закрытие счета. 

Похожие услуги по теме

Источник: http://Advokat-Malov.ru/reg-uslugi/otkrytie-raschetnogo-scheta.html

Открытие расчетного счета ооо в Москве. Помощь в открытии расчетного счета на сайте услуг Addressgroup

Срочное открытие расчетного счета юридического лица

Расчетным счетом является уникальным номером, присваиваемым клиенту банковским учреждением. Его используют для того, чтобы проводить операции с деньгами. При этом нет особой разницы, в наличной или безналичной форме они находятся. Операции проводится как в пользу кредитной организации, так и от имени юридического лица.

В банковской системе Российской Федерации различаются два термина: «расчетный счет до востребования» и «текущий счет». Если первый требуется для юридический лиц, то второй для физических лиц.Имеется лимит в наличной форме денежных средств для расчетов между двумя субъектами. Сумма этого по одному договору не должна превышать 100 тысяч рублей.

Чтобы хранить наличку в организации, необходимо иметь кассу или сейф. Также требуется наличие в штатном расписании компании кассира или лица, в чьи трудовые обязанности входят функции кассира.Требуется постоянно следить за остатками денежных средств в кассе на конец дня, так как превышение лимитов может привести к штрафным санкциям в размере 50 тысяч рублей.

Но оплату налогов Общество с ограниченной ответственностью может осуществить лишь в безналичной форме. Данное требование приведено в статье 45 Налогового кодекса Российской Федерации. Там приведена информация о том, что факт уплаты налогов признается лишь при предъявлении платежного поручения в банковское учреждение.

В каждой финансовой организации имеются собственные требования к документам, которые потребуются юридическим лицам и ИП для открытия расчетного счета в этом учреждении. При этом для юридических лиц и индивидуальные предприниматели предоставляют разный пакет документов.

Нужно понимать, что в том случае, если банковские работники самостоятельно делают копии с учредительных документов организации, то впоследствии могут потребовать оплату данных услуг. Поэтому рекомендуется самостоятельно выполнить все копии документов, которые делаются с подлинников.

На сегодняшний день, наша компания предлагает вам открытие расчетного счета в следующих банках партнерах:

  • Сбербанк
  • ОТП банк
  • Банк Возрождение
  • Промсвязьбанк

Данная процедура включает в себя:

  • Консультацию по телефону
  • Подготовка полного пакета документов
  • Сопровождение при открытии счета

Стоимость данной услуги от 5 000р до 15 000 р. Вы можете бесплатно проконсультироваться по телефонам 8 (495) 211 18 65 и 8 (495) 211 18 64.

Работа ИП без расчетного счета

Зачастую предприниматели, чей бизнес только начинает развиваться и обороты организации еще крайне малы, не хотят открывать расчетный счет.

Во многом это связано с тем, что предпринимателям не хочется тратить денежные средства на платежные поручения и обслуживание счета в банке.

Имеется несколько возможностей работать индивидуальным предпринимателям без формирования расчетного счета в кредитной организации.

Расчеты наличными деньгами

В том случае, если индивидуальный предприниматель оказывает ряд услуг населению или занимается небольшой торговлей в розницу, то открытие счета в банке не требуется.

Данные виды деятельности относятся к единому налогу на вмененный доход, в связи с этим установка кассового аппарата не требуется.

Чтобы подтвердить получение денег, необходимо выписывать квитанцию БСО или какой-либо другой документ.

Открытие расчетного счета

Итак, каким же образом производится открытие счета в кредитной организации? Прежде всего, нужно остановить свой выбор на банке, в котором вы хотите обслуживаться. После этого необходимо перейти к оформлению договора на открытие счета в банке.

Шаг №1. Предоставление пакета документов

Для открытия счета в финансовой организации, следует собрать и тщательным образом подготовить массивный пакет документов. В основном они должны состоять из копий, которые могут быть заверены руководителем организации или же работниками самого банка.

Но факт наличия оригинальных документов никто не отменял. Следует заполнить карточку организации, где будут зафиксированы образцы подписей руководителей организации и проставлены оттиски печати.

Клиент может самостоятельным образом подготовить эту карточку, но в таком случае этот документ необходимо заверить в присутствии нотариуса. Карточку можно сделать и в присутствии сотрудника банка. В этом случае необходимо личное присутствие руководителей в банковском учреждении.

При себе у руководителей организации должны быть документы, которые подтверждают личность человека и их полномочия в данной организации.

Шаг №2. Уведомление налоговой и страховых фондов об открытии счета в банке

Каким образом же оповестить налоговиков об открытии счета в банке? До 2 мая 2014 года в обязанности юридического лица и индивидуального предпринимателя входило оповещение ФНС, ПФР, ФСС о факте открытия и закрытия расчетного счета.

Требовалось в течение 7 рабочих дней информировать налоговые органы об этом факте. Если не сделать этого, то юридические лица и индивидуальные предприниматели подвергались штрафным санкциям в размере 5 000 рублей. Но после изменения в законодательстве эта обязанность исчезла.

Теперь информирование налоговых органов и фондов страхования возлагалось на банковские учреждения.

 Чтобы открыть расчетный счет в банке потребуется предоставить следующий список документов:

– Для юрлиц, чья регистрация прошла до 01.07.2002 года необходимо будет предоставить Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ;- Для юрлиц, чья регистрация прошла после озвученной даты – Свидетельство о госрегистрации. Это свидетельство формируется по форме Р.

51001 и подтверждается налоговым органом;- Для юрлиц, чья регистрация прошла после 1 июля 2002 года в результате реорганизации – Свидетельство о госрегистрации. Это свидетельство формируется по форме Р.51003 и подтверждается налоговым органом.

  Это условие требуется для компаний, которые появились в результате слияния, преобразования, выделения в отдельное юридическое лицо;- Свидетельство о постановке на учет в ФНС. Финансовое учреждение в обязательной форме потребует продемонстрировать данный документ в его оригинальной форме.

– Оформление карточки организации с внесенными туда подписями руководителей и оттиском печати;- Нотариально заверенная карточка организации, если руководство компании лично не предоставляет пакет документов в банк.- Подписанный договор об обслуживании в данном кредитном учреждении, который подписан со стороны руководителя и главного бухгалтера организации.

В случае отсутствия главбуха по штатном расписанию, то его должностные обязанности возлагаются на руководителя фирмы.

– Письмо из Росстата;- Выписка из ЕГРЮЛ;- Копии документов, в которых имеется информация, удостоверяющая личность руководителя и главного бухгалтера компании, их полномочия в конкретной организации;- Решение управляющего органа компании о структуре управления организацией и их персональные данные;- Если требуется открыть специальный счет для брокеров, то лицензия на осуществлении данного вида деятельности, выданный специальными государственными органами;

– Для не резидентов требуется предоставить нотариально заверенный перевод документов составленных на иностранных языках на русский язык, которые удостоверяют личность данной категории граждан.

Лицензирование компаний

Источник: http://addressgroup.ru/otkritie-raschetnogo-scheta

8 лучших банков, для открытия расчетного счета для организаций

Срочное открытие расчетного счета юридического лица

Сравниваем предложения 8 ведущих банков России

Специфика работы юридических лиц предполагает наличие расчетного счета для ООО. Банки предлагают различные тарифы расчетно-кассового обслуживания, каждый из которых выгоден определенной категории клиентов.

Где выгодно открыть расчетный счет для ООО

Открытие банковского счета не является обязанностью общества с ограниченной ответственностью, однако без него компания не сможет заключать контракты на сумму, превышающую 100 000 рублей и совершать обязательные бюджетные платежи. Кроме того, каждая организация устанавливает кассовый лимит на наличные деньги, который нельзя превышать. Излишки хранятся на расчетном счете в банке.

Где лучше открыть расчетный счет для ООО, зависит от потребностей компании. Вновь организованному небольшому предприятию выгоднее воспользоваться недорогим тарифом с минимальным набором функций. Большой организации нужны широкие возможности по управлению счетом.

При выборе финансового учреждения для расчетно-кассового обслуживания необходимо учесть следующие моменты:

  • скорость проверки документов и заведения счета;
  • стоимость открытия расчётного счёта для ООО;
  • наличие ежемесячных выплат;
  • размер комиссий за налоговые платежи и другие безналичные расчеты;
  • плата за операции с наличными деньгами;
  • наличие и удобство интернет-банка;
  • длительность операционного дня.

Кроме этого, рассматривая варианты, где открыть расчетный счет для ООО, можно обратить внимание на возможность оформления корпоративной карты, внесения денежных средств через банкомат, предоставление кредитной линии и начисления процентов на остаток суммы.

Возможные причины отказа в открытии счета

Финансовое учреждение может отказать в открытии счета для ООО, если есть признаки нарушения закона.

Это касается пресечения попыток узаконить денежные средства, полученные криминальным путем и недопущения финансирования террористических организаций.

При этом банк может отказать на основании возникших подозрений, не имея существенных доказательств. Соблюдение этих пунктов контролирует Центральный банк.

Кроме этого мотивом для отказа в расчетно-кассовом обслуживании служат:

  1. Негативные сведения о деловой репутации из банка, где ранее был расчетный счет ООО. Особенно это касается ситуации, когда он закрыт по инициативе финансового учреждения.
  2. Отсутствие документов, необходимых для открытия счета.
  3. Некорректные данные о местонахождении организации, учредителях и директоре.
  4. Несоответствие фактического вида деятельности данным ОКВЭД;
  5. Негативная информация о директоре, предоставленная службой безопасности, в том числе причастие к криминалу.

Работу банка с юридическими лицами тщательно проверяют контролирующие органы. Систематические нарушения приведут к отзыву лицензии, поэтому процент отказов в расчетно-кассовом обслуживании достаточно велик. Особенно это касается новых организаций, занимающихся определенными видами деятельности, например транспортными услугами.

Как объявить себя банкротом Банкротство — это инструмент для выхода из трудной финансовой ситуации и возможность урегулировать отношения со всеми кредиторами, включая банки, государственные структуры, граждан. В ряде случаев не остается иных вариантов решения вопроса, как объявить себя банкротом физическому лицу, имеющему значительные долги. (далее…)

Как проверить долги перед выездом за границу И покинуть любимую страну с чистой совестью

Госпошлина за регистрацию права собственности на недвижимость Как куда и в какой срок необходимо заплатить госпошлину

Письмо о смене реквизитов Как правильно составить письмо о смене реквизитов организации

Источник: https://eurocredit.ru/v-kakom-banke-otkryt-raschetnyj-schet/

Срочное открытие расчетного счета юридического лица

Срочное открытие расчетного счета юридического лица

Открытие расчетного счета для юридического лица, стоимость

Когда возможен отказ в открытии счета?

Как открыть счет на обслуживание предприятия: инструкция

Как закрыть счет в банке?

Открытие расчетного счета для юридического лица, стоимость

Расчетный счет представляет собой финансовый инструмент, благодаря которому предприятие получает возможность оплачивать и получать оплату за товары и услуги в безналичном порядке.

В рамках одной операции, совершаемой между двумя компаниями, сумма наличного расчета не может превышать 100 000 рублей (п. 6 Указания Банка России от 07.10.2013 № 3073-У), поэтому если планируется совершение платежей на большую сумму, понадобится расчетный счет.

Для того чтобы правильно выбрать банк, в котором планируется открытие счета, необходимо изучить следующие критерии:

  1. Взимание платы за открытие расчетного счета.
  2. Наличие интернет-банкинга или иного программного обеспечения, позволяющего в быстрые сроки получить доступ к денежным средствам.
  3. Размер платы, которую взимает банк за обслуживание, в том числе при отсутствии операций по счету долгое время.
  4. Условия выдачи кредитов для лиц, имеющих открытий расчетный счет в отделении.

Сроки и стоимость открытия расчетного счета не закреплены никакими нормативными актами, поэтому каждое банковское учреждение вправе самостоятельно их устанавливать. За открытие расчетного счета, в том числе срочное, банковские организации имеют право взимать плату. 

Когда возможен отказ в открытии счета?

Нередко банковское учреждение может отказать в открытии расчетного счета.

Так, закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ (далее — закон 115-ФЗ) содержит в себе прямой запрет на открытие расчетного счета, если не удается установить его владельца, то есть если:

  • клиент является анонимным;
  • клиент не присутствует лично либо отсутствует его представитель;
  • клиент не предоставил достаточного пакета документов для его идентификации.

Помимо указанного, п. 5.2 ст. 7 закона 115-ФЗ оставляет право отказа в открытии счета при наличии сомнений, а также подозрений в том, что операции, совершаемые впоследствии, могут быть направлены на совершение нелегальных операций.

«Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов…», утв. Банком России 02.03.2012 № 375-П, содержит в себе ряд факторов, которые как по отдельности, так и совместно могут послужить основанием для отказа в открытии расчетного счета:

  • минимальный либо незначительно выше такового уставной капитал;
  • нахождение на «адресе массовой регистрации»;
  • отсутствие исполнительного органа по месту регистрации;
  • ранее произведенный отказ в открытии счета данному клиенту в соответствии с положениями закона 115-ФЗ;
  • нахождение организации в списке экстремистских или террористических организаций;
  • наличие задолженности по международным контрактам по открытым паспортам сделок;
  • иные причины, определяемые банком для целей соблюдения закона 115-ФЗ. 

Как открыть счет на обслуживание предприятия: инструкция

Каждый банк вправе самостоятельно установить список документов, которые требуются для открытия расчетного счета, но в рамках, установленных гл. 4 Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И. Соответственно, банк должен потребовать от клиента следующие документы:

  1. Уставные документы.
  2. Документы лиц, подписи которых будут присутствовать в карточке.
  3. Документ, подтверждающий полномочия единоличного исполнительного органа либо иного лица, уполномоченного на открытие счета.
  4. Выписка из ЕГРЮЛ.
  5. Выданные лицу лицензии, разрешения, но только в том случае, если они имеют непосредственное отношение клиента к правоспособности заключать договор, для исполнения которого открывается расчетный счет.

Указанные бумаги предъявляются либо в оригиналах и копиях для сверки сотрудниками банка, либо в нотариально заверенных копиях.

Следующие бумаги предоставляются работниками банка для заполнения клиентом:

  1. Заявление на открытие счета.
  2. Карточка, подписи на которой проставляются в присутствии банковского работника.
  3. Договор на обслуживание.
  4. Другие документы.

После открытия счета выдается справка, содержащая в себе основные его реквизиты.

В завершение процедуры открытия расчетного счета раньше компании необходимо было сообщить об этом в ФНС согласно п. 2 ст. 23 НК РФ, однако законом от 02.04.2014 № 52-ФЗ указанная необходимость была отменена.

Как закрыть счет в банке?

Для закрытия счета по инициативе клиента его уполномоченное лицо должно предоставить пакет документов в банк:

  1. Выписку из ЕГРЮЛ.
  2. Актуальные уставные документы.
  3. Документы о полномочиях лица на совершении действий по закрытию расчетного счета, а также паспорт.
  4. Заявление на закрытие счета.

В п. 2 ст. 859 ГК РФ указаны основания, по которым банк может закрыть счет по своей инициативе:

  1. Если на нем в течение 2 лет отсутствуют денежные средства и не ведутся операции клиентом-физлицом, не являющимся предпринимателем. В этом случае счет закрывается по истечении 2 месяцев с момента предупреждения клиента.
  2. Если в течение срока от 6 месяцев и более (оговаривается договором) либо в течение 2-х лет (диспозитивное правило ГК РФ) по счету юрлица или предпринимателя не ведутся операции.
  3. Если за 1 год банк 2 и более раз отказал в совершении операции по распоряжению клиента, так как выяснил, что средства последнего перечисляются на финансирование терроризма и т. п.

Пункт 4 ст. 859 ГК РФ содержит основания, по которым счет может быть закрыт судом по требованию банка:

  1. Если сумма остатка ниже минимально допустимого договором банковского счета размера и не увеличена клиентом по требованию банка по истечении 1 месяца.
  2. Если на счете нет операций в течение 1 года, причем иные последствия не прописаны в договоре.

ВАЖНО! Перечисленные основания не являются  исчерпывающими, например, закрыть счет  на основании закона 115-ФЗ (см. постановление Президиума ВАС РФ от 27.04.2010 № 1307/10).

Подробнее о закрытии счета по инициативе банка можно узнать из статьи Закрытие расчетного счета банком в одностороннем порядке.

Остаток денег с закрытого счета можно снять наличными либо в заявлении указать счет, на который необходимо их перечислить. При неверном указании реквизитов денежные средства будут содержаться на счете банка, а по истечении срока исковой давности будут списаны в пользу банка.

***

Открытие счета в банке представляет собой определенную процедуру, сопровождающуюся предоставлением определенного пакета документов. В результате компания получает финансовый инструмент, позволяющий совершать платежные операции в безналичном порядке.

Источник: https://rusjurist.ru/bank/bankovskie_scheta/srochnoe_otkrytie_raschetnogo_scheta_yuridicheskogo_lica/

Российский юрист
Добавить комментарий